シオイ（@shioi401shioi）です。 シルバーウィーク突入ですが台風、雨の心配でなかなかスッキリした気持ちになりませんね。何かをするには短く、何もしないには長い休暇ですが少し体のメンテナンスに時間を割けたらと思っています。 ここ最近下がり気味だったのでiDeCoの調子も今一つですが次の上昇に向けての準備期間と思っていくことにしています。 それではiDeCoの2026年9月の積立状況を見ていきます。 シオイはiDeCoをSBI証券で利用しています。SBI証券は口座開設手数料、口座管理手数料が無料となっています。 ※国民年金基金連合会および事務委託先金融機関（信託銀行）が設定する管理手数料として、月額167円（税込）が別途かかります。 iDeCoの積立商品は？ iDeCoで選択した以下商品です。2026年１月23日に配信された「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year2025」では前回順位（6位）から2ランクアップして4位(インデックス部門)にランクインしました！ちなみに総合でも7位（前回順位7位）と健闘しています。 eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） ファンドの管理費用（信託報酬含む）：0.05775％（税込） 実質コスト：0.088％　総経費率：0.07%(売買委託手数料含むと0.085%）（2026年4月決算時点） iDeCo以外で購入しているリスク資産を含めてアセットアロケーションを考えていますが、iDeCoのような運用益が非課税になる制度では期待リターンの高い資産へ配分し、非課税メリットを享受したいと思います。 資産状況は？ 資産状況については以下の通りです。 ※2026年9月18日時点の状況です。評価損益：1,621,150円のプラスで、損益率は89.2％でした。 まだまだ資産形成期なので焦らず慌てず取り崩すその時までマーケットに居続けて、積立を継続していきたいと思います。 先月（2026年8月）の掛金拠出状況はこちらの記事をご覧ください。 シオイがidecoに申し込んだ理由・証券会社の選定理由(当時は楽天証券を選択)・ideco手続きについては以下記事をご覧ください。 安易に始める前にぜひ一読して最低限の知識を身につけてから投資をスタートしてみませんか？ １．【まとめ】初心者のための資産運用の始め方２．【まとめ】投資初心者向けお金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 先月から日本各地で天災の被害が発生して、次は自分の地域で大雨といった危機に直面するのではといった感じですね。ハザードマップで自分の地域のチェックはしていてもこれまのでところ想定を超える雨量での被害なので大丈夫な地域でも多少なりとも被害を受ける可能性がありそうです。 そして年１のAppleイベントも終え、対応方針も決まりました。もちろん来年に向けてApple貯金に精を出すです。折り畳みはまったく心惹かれず、18ProMAXに手を出すよりは来年のアニバーサリーモデルに期待します！ それでは、2026年9月の積立投資の状況を振り返ります。 積立商品 証券会社 購入区分 ファンド名 信託報酬 実質コスト SBI証券 NISA（つみたて投資枠／成長投資枠） eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 0.05775% 0.085% ※信託報酬は税込、実質コストは税抜です。実質コストは運用報告書に基づきます。 ＳＢＩ証券で、毎月7日に三井住友カードゴールド（NL）を使ってクレカ積立をしています。 また2026年は、前年同様に成長投資枠は年初一括投資ですがつみたて投資枠はクレカ積立の上限10万円での毎月積立にしました。 NISA運用実績（旧つみたてNISA含む） 9月17日時点の損益状況です。 成長投資枠：+40.43% つみたて投資枠：+34.99% 旧つみたてNISA：+186.88% 楽天ポイント運用 楽天ポイント運用の損益は+142.8%。前月（153.5%）と10.7ポイントマイナスでした。 ポイントを投入してから完全放置ですが、この成績なら十分です。楽天ポイント運用は「少額からインデックス投資を疑似体験できる仕組み」なので、投資が初めての方にもおすすめです。 詳細は過去記事をご覧ください。 一方で、ビットコイン連動型ポイント（ポイントビットコイン）は+166.2%（前月124.8%から41.4ポイントのプラス）でした。相変わらずの激しいボラティリティです。 値動きが激しく、今後の主軸資産になるかは不透明ですが、楽天ポイントならリスクを取らずに値動きを体験できます。 まだ資産として長期保有するのは難しいと感じますが、この値動きを体感することで「投機との距離感」を学ぶ良い機会になります。 先月の積立投資状況はこちらの記事からご覧いただけます。 資産運用ってなぜ必要？どうやって始めたらいい？そんな疑問に答える記事もまとめていますので、ぜひ参考にしてください。 1.【まとめ】初心者のための資産運用の始め方2.【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 9月に入ってブレーキがかかっているみたいで、連日値下がりが続いていますね。このタイミングで購入できていればいつもより口数多く買えていることを長期投資家としては喜んでおきたいですね。 それでは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（以下：オルカン）の2026年8月月次レポートが公表されましたので、その内容を一緒に見ていきましょう。 基準価額と純資産総額の推移 8月の基準価額は前月比+1,384円の38,905円です。純資産総額は138,964.34億円です。 2026年9月11日時点で基準価額37,123円、純資産総額134,747.95億円です。 ベンチマークとの乖離 月の騰落率は、設定来のベンチマークを+2.0ポイント上回る結果に。通常は信託報酬などのコスト分マイナスになるはずですが、むしろプラス乖離しているのは運用のうまさとコスト削減の成果でしょう。 各マザーファンドの騰落率も安定しており、安心感があります。 資産構成 資産構成は前月と大きな変化はなく、アメリカが6割超を占めています。 組入上位10業種・10銘柄の比率は微調整があった程度で、大きな変動はありません。依然として米国企業が上位を占めています。 基準価額の変動要因（概算） 8月は株式は総じてプラスとなり為替要因も軽微で理想的な値上がりでしたね。 分配金 2026年4月27日に第8期決算を迎えましたが、予定通り分配金は0円でした。 NISAでの保有状況 2026年9月11日現在のNISAでの損益は以下の通りです。 成長投資枠：+40.68％　つみたて投資枠：+35.23％ 旧つみたてNISA：+186.73% まとめ 8月は総じて順調でしたが９月に入って急ブレーキがかかってしまいましたね。暴落といえるほどではありませんが、こういった浮き沈みの沈みの時に自分がどのように感じるのか、そもそもで感じることもなければ立派な長期投資家のメンタルを持ち合わせていると思います。 いつもより多く口数がかえたことを喜んで、今後も航路を守っていきましょう。 三菱UFJアセットマネジメントのオルカンは、低コストでこの1本だけで全世界株式に投資できる、コア資産構築の有力候補です。信託報酬は業界最低水準で、自作ポートフォリオよりも低コストになる場合がほとんどです。 全世界株式の時価総額加重平均で納得でき、なおかつ最安水準の信託報酬を維持しているなら、オルカン一択で問題ないと考えます。 私はSBI証券で三井住友カード決済による積立を行っています。これ1本でシンプルに世界へ投資でき、これからつみたてNISAを始める方にも自信を持っておすすめできます。 特に「投資にあまり興味はないけど、資産運用はやっておきたい」という方は、現金50％＋オルカン50％のカウチポテトポートフォリオも有効です。 オルカンに関してはこちらの記事もどうぞ。 資産運用の基本や書籍で学びたい方はこちらも参考にしてください。 【まとめ】初心者のための資産運用の始め方 【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ(@shioi401shioi)です。 すでに９月上旬を過ぎており今更ですが先月末の状況記録として残しておきます。８月末から風邪を引き、まだ若干引きずっているのと腰痛再発で単純に記事すら書けなかったのですが、こんな時でも仕組化して積立が行われているのがありがたいですね。 それでは8月の資産状況をざっと確認しておきたいと思います。 2026年8月の資産状況について 2026年8月の資産状況は以下の通りです。なお生活防衛資金・現預金、株主優待目的の個別株については含んでいません。 上記資産のトータルリターンは以下の通りです。 期間 トータルリターン 前月比 保有中資産の全期間 91.35％ +1.16ポイント 今のアセット・アロケーションでのリスク・リターンは以下の通りです。 項目 2026年8月 前月比 平均リターン 10.5% 変動なし リスク 18.3% 変動なし シャープレシオ 0.57 -0.01ポイント 上記は「わたしのインデックス」の「資産配分ツール」にて算出しています。 ちなみにリーマンショック（2008年8月～2009年2月の7か月）において上記アセット・アロケーションだとリターンは－50.5％です。 積立投資履歴（2026年8月時点） 2026年8月末時点での積立投資の履歴について見ていきます。 若干減ですがこのままの調子でいってもらいたいですね。 シオイも利用しているSBI証券 はこちらから口座開設を申し込めます。 初めて資産運用・インデックス投資をやろうと思っている人向けの基本知識、インデックス投資の始め方をまとめています。 【まとめ】初心者のための資産運用の始め方 【まとめ】投資初心者向けお金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 そろそろ8月も終わりを迎えますが、地震に大雨と自然災害の脅威を改めて認識させられた夏でしたね。どこまで備えればいいのか考えだしたらキリはないですが、命を守るための備えだけは万全にしておきたいですね。 そんな状況だと投資どころではありませんが、そんな時こそ仕組化している積立投資が威力を発揮してくれます。 それではiDeCoの2026年8月の積立状況を見ていきます。 シオイはiDeCoをSBI証券で利用しています。SBI証券は口座開設手数料、口座管理手数料が無料となっています。 ※国民年金基金連合会および事務委託先金融機関（信託銀行）が設定する管理手数料として、月額167円（税込）が別途かかります。 iDeCoの積立商品は？ iDeCoで選択した以下商品です。2026年１月23日に配信された「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year2025」では前回順位（6位）から2ランクアップして4位(インデックス部門)にランクインしました！ちなみに総合でも7位（前回順位7位）と健闘しています。 eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） ファンドの管理費用（信託報酬含む）：0.05775％（税込） 実質コスト：0.088％　総経費率：0.07%(売買委託手数料含むと0.085%）（2026年4月決算時点） iDeCo以外で購入しているリスク資産を含めてアセットアロケーションを考えていますが、iDeCoのような運用益が非課税になる制度では期待リターンの高い資産へ配分し、非課税メリットを享受したいと思います。 資産状況は？ 資産状況については以下の通りです。 ※2026年8月22日時点の状況です。評価損益：1,703,679円のプラスで、損益率は94.8％でした。 まだまだ資産形成期なので焦らず慌てず取り崩すその時までマーケットに居続けて、積立を継続していきたいと思います。 先月（2026年7月）の掛金拠出状況はこちらの記事をご覧ください。 シオイがidecoに申し込んだ理由・証券会社の選定理由(当時は楽天証券を選択)・ideco手続きについては以下記事をご覧ください。 安易に始める前にぜひ一読して最低限の知識を身につけてから投資をスタートしてみませんか？ １．【まとめ】初心者のための資産運用の始め方２．【まとめ】投資初心者向けお金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 今年はお盆に夏休みをとっていましたが、千葉の大雨災害はビックリしましたね。台風も去って一難去ったかと思ったら線状降水帯が発生して冠水する場所が多発するなんて。 人生色んなことに遭遇しますが、そんな時に慌てないように色々と備えておかないとですね。皆さん、投資の方の想定外の備えは大丈夫でしょうか？ それでは、2026年8月の積立投資の状況を振り返ります。 積立商品 証券会社 購入区分 ファンド名 信託報酬 実質コスト SBI証券 NISA（つみたて投資枠／成長投資枠） eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 0.05775% 0.085% ※信託報酬は税込、実質コストは税抜です。実質コストは運用報告書に基づきます。 ＳＢＩ証券で、毎月7日に三井住友カードゴールド（NL）を使ってクレカ積立をしています。 また2026年は、前年同様に成長投資枠は年初一括投資ですがつみたて投資枠はクレカ積立の上限10万円での毎月積立にしました。 NISA運用実績（旧つみたてNISA含む） 8月14日時点の損益状況です。 成長投資枠：+47.86% つみたて投資枠：+43.68% 旧つみたてNISA：+202.34% 旧つみたてNISAの含み益が200%を突破しました。 楽天ポイント運用 楽天ポイント運用の損益は+153.5%。前月（150.0%）と3.5ポイントプラスでした。 ポイントを投入してから完全放置ですが、この成績なら十分です。楽天ポイント運用は「少額からインデックス投資を疑似体験できる仕組み」なので、投資が初めての方にもおすすめです。 詳細は過去記事をご覧ください。 一方で、ビットコイン連動型ポイント（ポイントビットコイン）は+124.8%（前月133.0%から8.2ポイントのマイナス）でした。相変わらずの激しいボラティリティです。 値動きが激しく、今後の主軸資産になるかは不透明ですが、楽天ポイントならリスクを取らずに値動きを体験できます。 まだ資産として長期保有するのは難しいと感じますが、この値動きを体感することで「投機との距離感」を学ぶ良い機会になります。 先月の積立投資状況はこちらの記事からご覧いただけます。 資産運用ってなぜ必要？どうやって始めたらいい？そんな疑問に答える記事もまとめていますので、ぜひ参考にしてください。 1.【まとめ】初心者のための資産運用の始め方2.【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 純資産総額も13兆円を突破しての動きとしては先進国以外が振るわず基準価額も前月に比べ下げてしまいました。でも浮き沈みがあってこそ積立投資もその威力を発揮するのでこんなときもありますよねという感じでいられると心穏やかに過ごせますよね。 それでは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（以下：オルカン）の2026年7月月次レポートが公表されましたので、その内容を一緒に見ていきましょう。 基準価額と純資産総額の推移 7月の基準価額は前月比-496円の37,521円です。純資産総額は130,157.20億円と13兆円を突破です！！ 2026年8月12日時点で基準価額38,676円、純資産総額135,896.32億円です。 ベンチマークとの乖離 7月の騰落率は、設定来のベンチマークを+2.0ポイント上回る結果に。通常は信託報酬などのコスト分マイナスになるはずですが、むしろプラス乖離しているのは運用のうまさとコスト削減の成果でしょう。 各マザーファンドの騰落率も安定しており、安心感があります。 資産構成 資産構成は前月と大きな変化はなく、アメリカが6割超を占めています。 組入上位10業種・10銘柄の比率は微調整があった程度で、大きな変動はありません。依然として米国企業が上位を占めています。 基準価額の変動要因（概算） 7月は先進国株式（除く日本）以外がマイナスとなってしまいました。新興国、為替要因がそこそこ大きいですね。 分配金 2026年4月27日に第8期決算を迎えましたが、予定通り分配金は0円でした。 NISAでの保有状況 2026年8月12日現在のNISAでの損益は以下の通りです。 成長投資枠：+46.56％　つみたて投資枠：+42.42％ 旧つみたてNISA：+199.55% まとめ 7月は先進国（日本除く）以外の低調によって少しブレーキがかかってしまいましたが、長期投資を行う上では「まぁ、こんな時もあるよね」といった感じで受け止めています。 こんな変動でも不安を感じでしまうようであれば、今のうちに自分にとって耐えられる以上のリスクをとっていないか点検しておいた方がいいと思います。 三菱UFJアセットマネジメントのオルカンは、低コストでこの1本だけで全世界株式に投資できる、コア資産構築の有力候補です。信託報酬は業界最低水準で、自作ポートフォリオよりも低コストになる場合がほとんどです。 全世界株式の時価総額加重平均で納得でき、なおかつ最安水準の信託報酬を維持しているなら、オルカン一択で問題ないと考えます。 私はSBI証券で三井住友カード決済による積立を行っています。これ1本でシンプルに世界へ投資でき、これからつみたてNISAを始める方にも自信を持っておすすめできます。 特に「投資にあまり興味はないけど、資産運用はやっておきたい」という方は、現金50％＋オルカン50％のカウチポテトポートフォリオも有効です。 オルカンに関してはこちらの記事もどうぞ。 資産運用の基本や書籍で学びたい方はこちらも参考にしてください。 【まとめ】初心者のための資産運用の始め方 【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ(@shioi401shioi)です。 あっという間に8月に突入ですが、今年はガッツリ旅行というよりは近場で過ごす予定です。それにしても暑かったり急に涼しくなったりと気温差に体がついていけないです。 ７月終わってみると若干減ってはいましたがそれほど気にするものでもなく淡々と過ごしていきたいと思います。 それでは7月の資産状況をざっと確認しておきたいと思います。 2026年7月の資産状況について 2026年7月の資産状況は以下の通りです。なお生活防衛資金・現預金、株主優待目的の個別株については含んでいません。 上記資産のトータルリターンは以下の通りです。 期間 トータルリターン 前月比 保有中資産の全期間 90.20％ -3.90ポイント 今のアセット・アロケーションでのリスク・リターンは以下の通りです。 項目 2026年7月 前月比 平均リターン 10.5% 変動なし リスク 18.3% 変動なし シャープレシオ 0.58 -0.01ポイント 上記は「わたしのインデックス」の「資産配分ツール」にて算出しています。 ちなみにリーマンショック（2008年8月～2009年2月の7か月）において上記アセット・アロケーションだとリターンは－50.5％です。 積立投資履歴（2026年7月時点） 2026年7月末時点での積立投資の履歴について見ていきます。 若干減ですがこのままの調子でいってもらいたいですね。 シオイも利用しているSBI証券 はこちらから口座開設を申し込めます。 初めて資産運用・インデックス投資をやろうと思っている人向けの基本知識、インデックス投資の始め方をまとめています。 【まとめ】初心者のための資産運用の始め方 【まとめ】投資初心者向けお金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 先週末は大きく日経平均も下がったようで週明けどうなるのか個別株を持っていると動向がきになるところではありますが、インデックス投信メインだと短期的なノイズとして気にすることも無くスルーできるのがいいところです。 ただインデックス投信でも狼狽して売ってしまえばそこで損失が確定します。そして一度マーケットから退場してしまえば再度入場するまでの起こるかもしれない稲妻が輝く瞬間に居合わせることもできなくなってしまうので、いかにマーケットに居続けられるのか忍耐力がこんな時は試されることになります。 あなたの航路はそんなことにブレることない航路でしょうか？ちょっと心配だったりするとそれはリスクの取りすぎかもしれませんので、早急に資産配分を見直しましょう。 それではiDeCoの2026年7月の積立状況を見ていきます。 シオイはiDeCoをSBI証券で利用しています。SBI証券は口座開設手数料、口座管理手数料が無料となっています。 ※国民年金基金連合会および事務委託先金融機関（信託銀行）が設定する管理手数料として、月額167円（税込）が別途かかります。 iDeCoの積立商品は？ iDeCoで選択した以下商品です。2026年１月23日に配信された「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year2025」では前回順位（6位）から2ランクアップして4位(インデックス部門)にランクインしました！ちなみに総合でも7位（前回順位7位）と健闘しています。 eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） ファンドの管理費用（信託報酬含む）：0.05775％（税込） 実質コスト：0.088％　総経費率：0.07%(売買委託手数料含むと0.085%）（2026年4月決算時点） iDeCo以外で購入しているリスク資産を含めてアセットアロケーションを考えていますが、iDeCoのような運用益が非課税になる制度では期待リターンの高い資産へ配分し、非課税メリットを享受したいと思います。 資産状況は？ 資産状況については以下の通りです。 ※2026年7月18日時点の状況です。評価損益：1,706,803円のプラスで、損益率は96.0％でした。 まだまだ資産形成期なので焦らず慌てず取り崩すその時までマーケットに居続けて、積立を継続していきたいと思います。 先月（2026年6月）の掛金拠出状況はこちらの記事をご覧ください。 シオイがidecoに申し込んだ理由・証券会社の選定理由(当時は楽天証券を選択)・ideco手続きについては以下記事をご覧ください。 安易に始める前にぜひ一読して最低限の知識を身につけてから投資をスタートしてみませんか？ １．【まとめ】初心者のための資産運用の始め方２．【まとめ】投資初心者向けお金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 今年も無事「インデックス投資ナイト2026」が開催されて早１週間強が立ちましたが株式相場は大きく下落が続いているようですね。 そんな状況でもいつもの通り淡々と積み立てていくだけなので特段方針にブレはありませんが、引き続き推移を見守っていきたいと思います。 それでは、2026年7月の積立投資の状況を振り返ります。 積立商品 証券会社 購入区分 ファンド名 信託報酬 実質コスト SBI証券 NISA（つみたて投資枠／成長投資枠） eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 0.05775% 0.085% ※信託報酬は税込、実質コストは税抜です。実質コストは運用報告書に基づきます。 ＳＢＩ証券で、毎月7日に三井住友カードゴールド（NL）を使ってクレカ積立をしています。 また2026年は、前年同様に成長投資枠は年初一括投資ですがつみたて投資枠はクレカ積立の上限10万円での毎月積立にしました。 NISA運用実績（旧つみたてNISA含む） 7月17日時点の損益状況です。 成長投資枠：+45.28% つみたて投資枠：+42.95% 旧つみたてNISA：+196.96% まずまずといったところです。 楽天ポイント運用 楽天ポイント運用の損益は+150.0%。前月（146.7%）と3.3ポイントプラスでした。 ポイントを投入してから完全放置ですが、この成績なら十分です。楽天ポイント運用は「少額からインデックス投資を疑似体験できる仕組み」なので、投資が初めての方にもおすすめです。 詳細は過去記事をご覧ください。 一方で、ビットコイン連動型ポイント（ポイントビットコイン）は+133.0%（前月131.2%から1.8ポイントのプラス）でした。相変わらずの激しいボラティリティです。 値動きが激しく、今後の主軸資産になるかは不透明ですが、楽天ポイントならリスクを取らずに値動きを体験できます。 まだ資産として長期保有するのは難しいと感じますが、この値動きを体感することで「投機との距離感」を学ぶ良い機会になります。 インデックス投資ナイト2026に参加してきました。 年に1度のインデックス投資家のお祭り「インデックス投資ナイト2026」が2026年7月11日（土）に開催されました。 今回はこれまでの3部制でなく2部制とし、懇親会の時間を多く確保した新たな試みとなっています。 オープニングトーク＆乾杯のあいさつは金野真弓さん（Bogleheads®日本チャプター代表、青山学院大学非常勤講師）が取り仕切ってスタートしました。 第1部は柔らかく個人投資家座談会で、登壇者の皆さんの購入した金融商品やマイルール、あるあるといった自分にも思い当たるところを感じながらお話を聞かせてもらいました。 柔らかい第1部と打って変わって第2部は座談会「オルカンよりもっとよい投資信託をわれわれで考えてみよう！」ではそうそうたる識者の方々による熱い議論が繰り広げられました。 その中でも小松原宰明さん（イボットソン・アソシエイツ・ジャパン CIO）の資料にて過去実績ながら期待リターン的に全世界株式クラスは最上位ではないものの良い立ち位置にいることが見えてきました。オルカンは主食であり、他との組み合わせ（株式のリスクが高すぎれば国債で抑えるとったこと）でどう投資方針を考えるのか、そして投資を始めたら辞めないことが重要ということでした。 オルカンとの組み合わせでさらにリターンを高める余地はありそうですが、かなり難易度の高い命題でありそれよりはオルカン（株式オンリー）のリスク（場合により－40%の下落）の覚悟があるのか、なければ国債等でリスクコントロールをすることが長期投資を続けるうえで大切なことだと改めて思いました。 冒頭の方でイーノジュンイチさんが言われていたのですが「オルカン誕生の半分は個人投資家が声をあげたからだ」ということ、そしてこれからも運用会社に対して言い続けなければオルカンを超える商品がでてくることはないので我々もここで満足せず声を上げ続ける必要があるという事、こちらも日本の投資環境ももっと良くしていくために必要なことだと再認識させられました。 テーマとしては第3部、4部として議論できそうなものもあり、濃密な時間を過ごすことができました。 インデックス投資は始めてしまえば大きなイベントも少なく孤独な道のりと思われるかもしれませんが、インデックス投資ナイトに参加すると同じ航路を進む同志に出会えます。きっと同じ悩みを抱えていたりするかもしれません。自分の航路を確認する機会と捉えて参加し、他の個人投資家さんたちと交流し思いを強くするそんな場がインデックス投資ナイトにはあります。 来年も2部制で懇親会の時間を多めに確保されるのかはまだ分かりませんが、気になったらぜひ参加してみることをお勧めします。 実行委員の皆様、今年も楽しいイベントをありがとうございました。来年も楽しみにしております。 先月の積立投資状況はこちらの記事からご覧いただけます。 資産運用ってなぜ必要？どうやって始めたらいい？そんな疑問に答える記事もまとめていますので、ぜひ参考にしてください。 1.【まとめ】初心者のための資産運用の始め方2.【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の第8期決算の内容は引き続き好調で、実質コストも0.085%(１万口あたり26円）と文句のつけようのない内容でした。 コストについてはよかったら以下記事もご覧になってください。 純資産総額も13兆円を突破してこのままどこまで積みあがっていくのか楽しみです。 それでは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（以下：オルカン）の2026年6月月次レポートが公表されましたので、その内容を一緒に見ていきましょう。 基準価額と純資産総額の推移 ６月の基準価額は前月比+280円の38,017円です。純資産総額は127,439.58億円です。 2026年7月10日時点で基準価額38,334円、純資産総額130,830.52億円と13兆円を突破です。 ベンチマークとの乖離 5月の騰落率は、設定来のベンチマークを+1.7ポイント上回る結果に。通常は信託報酬などのコスト分マイナスになるはずですが、むしろプラス乖離しているのは運用のうまさとコスト削減の成果でしょう。 各マザーファンドの騰落率も安定しており、安心感があります。 資産構成 資産構成は前月と大きな変化はなく、アメリカが6割超を占めています。 組入上位10業種・10銘柄の比率は微調整があった程度で、大きな変動はありません。依然として米国企業が上位を占めています。 基準価額の変動要因（概算） 6月は先進国株式（除く日本）がマイナスでした。これは何かの予兆でしょうか？ 分配金 2026年4月27日に第8期決算を迎えましたが、予定通り分配金は0円でした。 NISAでの保有状況 2026年7月10日現在のNISAでの損益は以下の通りです。 成長投資枠：+44.61％　つみたて投資枠：+42.29％ 旧つみたてNISA：+195.72% まとめ 5月に比べると基準価額の伸びも急ブレーキがかかりましたがプラスを維持しています。先進国株式（除く日本）がマイナスだったのは意外な印象でしたが、純資産総額は7月に入って13兆円を突破しており数年後には50兆円といったところも夢じゃなくなってきている感じがしています。 三菱UFJアセットマネジメントのオルカンは、低コストでこの1本だけで全世界株式に投資できる、コア資産構築の有力候補です。信託報酬は業界最低水準で、自作ポートフォリオよりも低コストになる場合がほとんどです。 全世界株式の時価総額加重平均で納得でき、なおかつ最安水準の信託報酬を維持しているなら、オルカン一択で問題ないと考えます。 私はSBI証券で三井住友カード決済による積立を行っています。これ1本でシンプルに世界へ投資でき、これからつみたてNISAを始める方にも自信を持っておすすめできます。 特に「投資にあまり興味はないけど、資産運用はやっておきたい」という方は、現金50％＋オルカン50％のカウチポテトポートフォリオも有効です。 オルカンに関してはこちらの記事もどうぞ。 資産運用の基本や書籍で学びたい方はこちらも参考にしてください。 【まとめ】初心者のための資産運用の始め方 【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）（以下、オールカントリー）の第8期運用報告書が公表されています。 月次レポートでのウォッチからベンチマークとの乖離も少なく安定しているので不安要素はありませんでしたが引き続き第8期運用報告書でも全く問題ない内容でした。 第8期の実質コストは0.085%でした まずは実質コストから見ていきます。 受益者還元型信託報酬率もフルに適用され、昨年の新NISA口座獲得競争の熾烈な他社新規商品との激しいコスト競争により第7期の実質コスト0.094％を0.009ポイント下回りました。 そしてベンチマークとの乖離についても見ていきます。 ベンチマークとの乖離は0.2%プラスでした 月次レポートでもケチをつけることがありませんでしたが、第8期運用報告書でのベンチマークとの乖離は+0.2%とベンチマークを上回る結果となりました。（前期と変わらず） 0.2%上回ったのですがベンチマークにしっかり追随できていると思います。 分配金について 分配金は出ません。留保益は信託財産に留保し、運用の基本方針に基づいて運用することになります。 基準価額と資産規模について 純資産総額は順調に増えており、第8期運用報告書時点（2026年4月25日）で11兆2,877.74億となっています。基準価額は、35,924円となりました。第7期と比較して1年でほぼ倍の５兆円純資産総額を積み上げているのは特筆すべき事項ですね。 2026年7月6日時点で純資産総額12兆9,248.88億円と13兆円をもう間もなく突破です。 参考情報：総経費率について オールカントリーの総経費率は年率0.07％(第7期は年率0.08%)です。 インデックス投資ナイト2024で総経費率の見方についてはテーマとして扱われていましたが、この経費率には売買手数料が含まれていないため、より正確にだけどザックリで数字を掴むならば売買委託手数料：0.003%を加味した0.073%として見る方がいいのかもしれません。 第8期運用報告書も心配いらずの内容でした。 オールカントリーの第7期運用報告書の内容は以下の通りでした。 実質コストは0.085％（第7期は0.094％ ） 総経費率は年率0.07％（第7期は年率0.08％）※売買委託手数料を入れたら年率0.073% ベンチマークとの乖離は0.2％のプラス 純資産総額は11兆2,877.74億円（※2026年7月6日時点では12兆9,248.88億円） 純資産総額の積み上がりが物凄いスピードで、10兆円は一つの通過点となりました。そして間もなく13兆円を突破して日本国内唯一無二の全世界株式クラスのファンドとしてこれからも存在感を発揮していきます。 他にも全世界株式クラスのインデックスファンドはありますが、仮に人にどれがいいと聞かれたらまずオールカントリー一択で紹介しちゃうと思います。 オールカントリーはこれ1本で全世界株式へ分散投資ができるとても便利な投資信託です。またつみたてNISAでもこれ1本買っておけば問題ない思います。 これから投資を始める、つみたてNISAを始めようと考えている方はオールカントリーをぜひ検討してみてください？ eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）に関してはこちらもご覧ください。 特に投資にそれほど興味関心はないけれど資産運用はそこそこにしたいという方にとって現金：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）＝５：５で保有するカウチポテトポートフォリオはアリだと思っています。全世界株式インデックス投信と現金を5:5で保有するのは資産運用にこだわりがない人にとって最適解ではないか 過去の月次レポートはこちらをご覧ください。eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）│月次レポート（2026年6月）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）│月次レポート（2026年5月）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）│月次レポート（2026年4月） これから投資を始めてみようかなと思った方は、ぜひ以下記事もご覧ください。基本的な資産形成の知識を身につけることが出来ます。 【まとめ】初心者のための資産運用の始め方 【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ(@shioi401shioi)です。 いよいよ今週末はインデックス投資ナイト2026が開催です。７月に入って数日経ってしまいましたが一応定点観測はしておかないとですね。 それでは6月の資産状況をざっと確認しておきたいと思います。 2026年6月の資産状況について 2026年6月の資産状況は以下の通りです。なお生活防衛資金・現預金、株主優待目的の個別株については含んでいません。 （描画中） 上記資産のトータルリターンは以下の通りです。 期間 トータルリターン 前月比 保有中資産の全期間 94.09％ -0.28ポイント 今のアセット・アロケーションでのリスク・リターンは以下の通りです。 項目 2026年6月 前月比 平均リターン 10.5% +0.1ポイント リスク 18.3% 変動なし シャープレシオ 0.58 +0.01ポイント 上記は「わたしのインデックス」の「資産配分ツール」にて算出しています。 ちなみにリーマンショック（2008年8月～2009年2月の7か月）において上記アセット・アロケーションだとリターンは－50.5％です。 積立投資履歴（2026年6月時点） 2026年6月末時点での積立投資の履歴について見ていきます。 若干の微減ですがこのままの調子でいってもらいたいですね。 シオイも利用しているSBI証券 はこちらから口座開設を申し込めます。 初めて資産運用・インデックス投資をやろうと思っている人向けの基本知識、インデックス投資の始め方をまとめています。 【まとめ】初心者のための資産運用の始め方 【まとめ】投資初心者向けお金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 2026年も気づけば折り返し地点です。また今年もあっという間に１年が終わってしまいそうで怖いですが前半戦は皆さまはどうだったでしょうか？ 世の中的には日経平均も７万円台を突破して引き続き半導体需要でにぎわっていますがこれが年末まで続くのか？どこかで躓いて長く暗い低迷期を迎えるのかは分かりませんが、マーケットに居続けて行く末を見守っていきたいですね。 それではiDeCoの2026年6月の積立状況を見ていきます。 シオイはiDeCoをSBI証券で利用しています。SBI証券は口座開設手数料、口座管理手数料が無料となっています。 ※国民年金基金連合会および事務委託先金融機関（信託銀行）が設定する管理手数料として、月額167円（税込）が別途かかります。 iDeCoの積立商品は？ iDeCoで選択した以下商品です。2026年１月23日に配信された「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year2025」では前回順位（6位）から2ランクアップして4位(インデックス部門)にランクインしました！ちなみに総合でも7位（前回順位7位）と健闘しています。 eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） ファンドの管理費用（信託報酬含む）：0.05775％（税込） 実質コスト：0.096％　総経費率：0.08%(売買委託手数料含むと0.083%）（2025年4月決算時点） iDeCo以外で購入しているリスク資産を含めてアセットアロケーションを考えていますが、iDeCoのような運用益が非課税になる制度では期待リターンの高い資産へ配分し、非課税メリットを享受したいと思います。 資産状況は？ 資産状況については以下の通りです。 ※2026年6月21日時点の状況です。評価損益：1,686,136円のプラスで、損益率は95.9％でした。 まだまだ資産形成期なので焦らず慌てず取り崩すその時までマーケットに居続けて、積立を継続していきたいと思います。 先月（2026年5月）の掛金拠出状況はこちらの記事をご覧ください。 シオイがidecoに申し込んだ理由・証券会社の選定理由(当時は楽天証券を選択)・ideco手続きについては以下記事をご覧ください。 安易に始める前にぜひ一読して最低限の知識を身につけてから投資をスタートしてみませんか？ １．【まとめ】初心者のための資産運用の始め方２．【まとめ】投資初心者向けお金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 2026年も気づけば折り返しです。毎年気づけばあっという間に時が過ぎていますね。 来月はいよいよインデックス投資家にとっての年1のイベント「インデックス投資ナイト2026」が開催です。現地参加のチケット販売は好調のようで参加希望される方はもうゲットできてますでしょうか？ 今年は交流会の時間が多く取られているので同じインデックス投資の道を進む仲間と親交を深められますね。 それでは、2026年6月の積立投資の状況を振り返ります。 積立商品 証券会社 購入区分 ファンド名 信託報酬 実質コスト SBI証券 NISA（つみたて投資枠／成長投資枠） eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 0.05775% 0.094% ※信託報酬は税込、実質コストは税抜です。実質コストは運用報告書に基づきます。 ＳＢＩ証券で、毎月7日に三井住友カードゴールド（NL）を使ってクレカ積立をしています。 また2026年は、前年同様に成長投資枠は年初一括投資ですがつみたて投資枠はクレカ積立の上限10万円での毎月積立にしました。 NISA運用実績（旧つみたてNISA含む） 6月16日時点の損益状況です。 成長投資枠：+42.43% つみたて投資枠：+42.04% 旧つみたてNISA：+190.86% 楽天ポイント運用 楽天ポイント運用の損益は+146.7%。前月（145.2%）と1.5ポイントプラスでした。 ポイントを投入してから完全放置ですが、この成績なら十分です。楽天ポイント運用は「少額からインデックス投資を疑似体験できる仕組み」なので、投資が初めての方にもおすすめです。 詳細は過去記事をご覧ください。 一方で、ビットコイン連動型ポイント（ポイントビットコイン）は+131.2%（前月177.9%から46.7ポイントのマイナス）でした。相変わらずの激しいボラティリティです。 値動きが激しく、今後の主軸資産になるかは不透明ですが、楽天ポイントならリスクを取らずに値動きを体験できます。 まだ資産として長期保有するのは難しいと感じますが、この値動きを体感することで「投機との距離感」を学ぶ良い機会になります。 インデックス投資ナイト2026のチケット完売目前です 年に1度のインデックス投資家のお祭り「インデックス投資ナイト2026」のチケットが2026年6月7日発売されて1週間強立ちますが会場チケットは懇親会付きチケットは完売御礼となり、残すところ会場前売り券が2026年6月16日23時30分時点であと2枚となりました。 この記事が公開されるときには完売御礼かもしれませんが、念のためチケットサイトは以下になります。もう迷っている場合じゃないです。 チケットゲットされた方は、当日一緒に盛り上げていきましょう！！ 先月の積立投資状況はこちらの記事からご覧いただけます。 資産運用ってなぜ必要？どうやって始めたらいい？そんな疑問に答える記事もまとめていますので、ぜひ参考にしてください。 1.【まとめ】初心者のための資産運用の始め方2.【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選

シオイ（@shioi401shioi）です。 米国株式相場はSpaceXの株式上場でちょっとしたお祭り騒ぎでしたね。この後もAI企業の上場も控えていますし賑やかが引き続き続いていきそうですね。 大型IPOがその後どうなっていくのかは神のみぞ知るところかと思いますので、自分は変わらずオルカンを地道に積み立てていくのみです。 それでは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（以下：オルカン）の2026年5月月次レポートが公表されましたので、その内容を一緒に見ていきましょう。 基準価額と純資産総額の推移 5月の基準価額は前月比+1,840円の37,737円です。純資産総額は122,379.77億円です。 2026年6月12日時点で基準価額37,147円、純資産総額122,797.08億円です。 ベンチマークとの乖離 5月の騰落率は、設定来のベンチマークを+2.1ポイント上回る結果に。通常は信託報酬などのコスト分マイナスになるはずですが、むしろプラス乖離しているのは運用のうまさとコスト削減の成果でしょう。 各マザーファンドの騰落率も安定しており、安心感があります。 資産構成 資産構成は前月と大きな変化はなく、アメリカが6割超を占めています。 組入上位10業種・10銘柄の比率は微調整があった程度で、大きな変動はありません。依然として米国企業が上位を占めています。 基準価額の変動要因（概算） 5月は株式が頑張って為替の下げもカバーして基準価額を引き上げています。 分配金 2026年4月27日に第8期決算を迎えましたが、予定通り分配金は0円でした。 NISAでの保有状況 2026年6月12日現在のNISAでの損益は以下の通りです。 成長投資枠：+40.77％　つみたて投資枠：+40.37％ 旧つみたてNISA：+188.49% まとめ ５月も４月ほどではありませんが引き続き好調を維持しています。SpaceXに続きOpenAI,Anthropicと大型IPOが控えています。S&P500等の指数への組み入れはルール上まだ先になりますが組み入れられたときにも賑わうのですかね。 いずれにせよ世界全体の成長を享受できるように適切に銘柄の組み入れが恣意的にならずに対応してくれることを願います。 三菱UFJアセットマネジメントのオルカンは、低コストでこの1本だけで全世界株式に投資できる、コア資産構築の有力候補です。信託報酬は業界最低水準で、自作ポートフォリオよりも低コストになる場合がほとんどです。 全世界株式の時価総額加重平均で納得でき、なおかつ最安水準の信託報酬を維持しているなら、オルカン一択で問題ないと考えます。 私はSBI証券で三井住友カード決済による積立を行っています。これ1本でシンプルに世界へ投資でき、これからつみたてNISAを始める方にも自信を持っておすすめできます。 特に「投資にあまり興味はないけど、資産運用はやっておきたい」という方は、現金50％＋オルカン50％のカウチポテトポートフォリオも有効です。 オルカンに関してはこちらの記事もどうぞ。 資産運用の基本や書籍で学びたい方はこちらも参考にしてください。 【まとめ】初心者のための資産運用の始め方 【まとめ】投資初心者向け お金・インデックス投資のおススメ本7選